什麼是套現，定義和示例？

套現是指欺騙性地使用金融資產來獲取未經貸款人預先批准的額外信貸。套現包括兩種主要的欺騙行為 -

  • 儘管銀行支票餘額不足，但仍會發出或更改支票。

  • 為了延長信貸義務或增加財務槓桿，歪曲金融資產的價值在金融行業被視為欺詐。

要點概述

  • 套現是指非法使用金融產品，以欺騙貸款機構的方式獲取更多信貸。

  • 支票套現是一種針對銀行或商家的欺詐行為，透過簽發一系列欺詐性支票，這些支票通常在多個賬戶上籤發。

涉及銀行的支票套現，以獲取更多資訊。

套現是一種發生在銀行系統內的欺詐行為，包括使用沒有足夠資金支付的賬戶傳遞一系列支票。套現者通常會根據一張支票從一個銀行存入另一個銀行需要清算的時間，在第二個銀行的賬戶上，在第一個銀行開一張支票。

在該支票清算之前，他們從第二個銀行賬戶中提取資金並存入第一個銀行賬戶。之後，該程式可能會以相反的順序進行，有時不止一次。

套現示例 - 房地產

套現可以有多種型別，它也存在於房地產行業。讓我們以一個購買了新房產但沒有足夠的資金付款的個人為例。該個人或公司簽發了不足以支付費用的支票（第一張支票）。

因此，該公司在積累足夠的資金後，簽發了另一張支票（第二張支票）來支付第一張支票的費用。這種行為被稱為套現，其中第一張支票沒有存入，但第二張支票存入銀行以清算付款。這個過程會重複進行，直到金額結清。

更新於：2021年8月5日

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