什麼是情景分析及其重要性？

生活中唯一確定的事情就是不確定性。情景分析是一種強大的工具，可以以科學和適當的方式處理業務不確定性。它是透過分析未來事件及其對業務的影響並考慮可能的替代結果來完成的。公司通常會使用廣泛的未來情況範圍（例如風險和現金流）來確定未來日期的業務情景。因此，對於分析師來說，這是一個引人入勝的過程，因為它提供了對未來的洞察。

什麼是情景分析？

企業需要考慮從好到最好、從壞到最壞的各種未來情景，以保持其生存和盈利能力。企業可能會考慮幾種業務情景，例如：

  • 如果經濟衰退衝擊市場，盈利能力將會如何？

  • 股市投資價值低迷將如何影響企業？

  • 如何才能避免資產突然受損導致的潛在損失？

  • 未來企業應該何時從股市撤資？

企業通常不會一次只考慮這些因素。他們會同時考慮所有風險和結果，並進行情景分析。在考慮所有結果後，可以進行情景規劃，以使企業免受未來不確定性的影響。

為什麼企業需要情景分析？

企業有時會面臨可怕的結果，例如 2020 年的全球新冠疫情。這是一次突然且無法預見的衝擊，徹底改變了商業基礎。企業需要為這種不確定性做好準備，而這次疫情讓企業再次認識到這一點。疫情教會企業，風險隨時可能發生，企業應該在風險發生之前就為此類危機做好規劃。

情景分析的重要性

2020 年的全球疫情表明，許多型別的風險都可能在突然衝擊發生之前沒有任何徵兆。因此，顯然需要採用一種科學的、有計劃的方法來處理這種情況。除非企業為這類事件做好準備，並節省資源以便在這種環境下運營業務，否則他們可能難以承受損失。

情景分析和規劃幫助企業規劃和準備由於各種原因造成的突然衝擊。它幫助他們在不確定性環境中維持運營。提前規劃也能在很大程度上降低潛在成本，因此企業可以透過儘早採取系統的情景分析來利用其優勢。

正是情景分析和規劃能夠避免企業面臨不確定性和未來損失的特性，使其成為金融領域如此重要的工具。

更新於：2021年12月24日

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