財務分析師職位

概述

財務分析師擅長將未經處理的財務資料轉化為有用的見解。他們使用先進的工具和技術檢查公司的財務資訊，以識別模式，評估績效並預測未來事件。企業可以使用這些資訊來做出明智的決策，簡化流程並實現財務目標。

財務分析領域正在快速發展。聘用財務分析師的頂級公司包括德勤、谷歌、埃森哲、威普羅、Adobe、花旗銀行、霍尼韋爾、Visa 和摩根大通。美國勞工統計局預測，從 2016 年到 2026 年，財務分析師的就業人數將增長 11%。

全球薪資和需求

根據美國勞工統計局的估計，從 2022 年到 2032 年，財務分析師的整體職位將增長 8%。
在十年內，預計每年將有 27,400 個財務分析師職位空缺。
2023 年 5 月，美國投資和財務分析師的典型年薪為 99,010 美元，而財務風險專家的年薪為 106,090 美元。
根據 Glassdoor 上提供的資料，印度財務分析師的平均年薪為 620,000 盧比。但是，隨著潛在獎金和其他補償，這個數字可以上升到 747,500 盧比，甚至高達 1,747,500 盧比。
福布斯報道稱，到 2026 年，對財務分析師的需求預計將超過許多其他領域的專業人士。

財務分析師必須具備的基本技能

批判性思維
多工處理能力
說服技巧
簡報製作
時間管理
卓越的市場調查

財務分析師的日常任務/職能

收集資料和資訊

第一步是收集他們需要的所有資訊。這可能是過去的財務記錄、會計記錄的詳細資訊、股票市場統計資料、經濟資料、行業研究或其他統計資訊。所有這些資料都可以從公司的內部資料庫、第三方來源和政府機構收集。

將原始資料組織成結構化的

在所有資料收集完成後，分析師將其輸入 Excel 表格或任何其他資料庫中。接下來，原始資料會被正確格式化和組織，使其更易於閱讀和理解。這是透過使用函式和公式根據數字、類別等對資料進行排序和分類來完成的。

使用指標檢查結果

儲存和排序完成後，現在到了主要部分——分析資料。財務分析師檢查所有可用的歷史記錄和資訊。這通常意味著詳細檢視公司的財務績效，並分析諸如盈利能力、效率、流動性和信譽等重要指標。透過分析各種指標，包括利潤率、增長率和債務水平，構建了公司財務狀況的完整畫面。

進行預測和估計

此步驟需要高度的判斷力和邏輯思維能力。分析師根據其假設和可用工具進行估計和預測。迴歸分析、自上而下和自下而上的技術以及同比增長率等技術都常用於預測結果。

提出建議

財務分析師將原始資料轉換為可付諸實踐的想法。透過檢查財務結果，他們找到增加利潤、降低成本、擴大市場份額和改進運營的可能性。他們向高層管理人員和 C 級高管提出建議，這些高管根據調查結果做出戰略性業務決策。

開發財務模型

這些分析師經常依賴財務模型來完成工作。簡而言之，這些模型是預測企業未來財務成功的電子表格。首先，在建立財務模型時，將三個基本檔案——損益表、資產負債表和現金流量表連線起來。以這些為源文件，開發更復雜的模型用於內部規劃、公司估值（DCF 模型）以及對可能交易（如併購和收購）的分析（LBO 和 M&A 模型）。

建立報告和簡報

將資料轉換為視覺化形式是財務分析師最重要的任務之一。他們使用從 Excel 表格中提取的資料生成圖表，以進一步製作引人注目的報告和簡報。財務績效的內部和外部溝通都依賴於這些交付成果。財務分析師負責確保這些文件準確、易於理解並提供有見地的資訊。

財務分析師型別

通常，根據工作的性質，分析師有兩種型別。

買方分析師：買方分析師主要在保險公司、對沖基金和私募股權公司工作。他們的主要作用是協助僱主做出明智的支出決策。這些分析師協助內部基金或創收房產，並提供有關財務目標（例如透過市場研究進行股票投資）的量身定製的建議。他們建立 1-2 頁的小型報告，並且只能訪問公開資訊。

賣方分析師：賣方分析師主要受僱於投資銀行和交易公司。首先，他們進行初步研究，對企業進行徹底分析，並透過訪問公開和私人資訊建立高度詳細的報告。根據此市場分析，他們建議購買或出售房地產、股票或其他資產。如果您正在尋找投資銀行全球領域的高薪職位，那麼成為賣方分析師是一個有吸引力的選擇。

如何成為沒有經驗的財務分析師

獲得相關學位：獲得金融相關領域的學士學位是成為財務分析師的第一步。該學位可以是金融學士學位、統計學、經濟學、會計學、工商管理學或普通商業學士學位。

獲得財務分析認證：金融業監管局 (FINRA) 提供證券行業基礎考試，這是一個良好的起點。此 SIE 考試評估您對基本證券市場和監管機構的理解，並且不需要 FINRA 公司的贊助。但是，雖然您有資格獲得初級分析師職位，但您需要透過 CFA 考試才能獲得高階認證。

僱主經常建議財務分析師獲得 CFA 協會的特許金融分析師 (CFA) 證書。儘管在法律上不是必需的，但這種額外的認證通常會提高財務分析師的職業發展前景。

美國勞工統計局 (BLS) 指出，以下內容對於獲得特許金融分析師資格是必要的

會計或金融學士學位
四年或以上相關工作經驗
透過 CFA 協會的所有三項考試

關注行業趨勢： 閱讀商業出版物並關注財經新聞，瞭解金融分析領域的最新進展至關重要。這將幫助您熟悉最新的金融軟體並學習新的會計技巧。

利用交易模擬器： 作為一名有抱負的金融分析師，您可以透過使用線上交易模擬器來提高自己的能力。在這些網站上，您可以測試各種投資方法，而無需冒任何實際資金的風險。您可以透過建立線上投資組合和評估市場走勢來獲得寶貴的經驗。

建立人脈和聯絡： 定期參加網路活動，結識經驗豐富的金融分析師，是瞭解內幕訊息的好方法。他們可以向公司推薦您，為您提供建議和現實評估，並告知您實習或工作機會。培養與業內專業人士的關係，並將其用於您的職業發展。

金融分析師認證後的職業道路/職位

財務計劃與分析（FP&A）分析師
投資銀行分析師
企業發展分析師
財務主管分析師
私募股權分析師
股票研究分析師
地理空間分析師
盈利能力分析師
評級分析師
風險諮詢分析師
信用分析師
雲FinOps分析師