為什麼CRM在銀行業如此重要且有益？

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在當今競爭激烈的商業世界中，我們必須認識到，客戶留存和對您的服務和產品的滿意度對於組織的成功至關重要——銀行業系統也不例外。

構建以客戶為中心的框架並應用高階CRM功能來提高業務，可以幫助銀行管理層更好地瞭解客戶的需求，並最終透過銀行中的CRM來滿足這些需求。

什麼是CRM軟體

CRM（客戶關係管理系統）是一種尖端技術，可幫助組織透過分析海量資料併為每個客戶細分市場建立定製策略來管理和培養其客戶關係。

此外，根據業務模式和目的，還有三種基本的CRM形式來滿足每個行業的具體目標：A）運營CRM，B）分析CRM和C）協作CRM。

例如，在銀行業，最常見的CRM系統是分析CRM系統，因為銀行的主要目標是評估來自客戶的大量資料，然後根據結果制定計劃。

銀行業中的CRM

在任何以客戶為中心的行業中，客戶關係管理（CRM）都是必不可少的。就實現銷售和營銷目標以及超越客戶期望而言，它對銀行來說是一種獨特的工具。

CRM軟體是一種定製的解決方案，可幫助銀行實施以客戶為中心的策略。銀行的出納員和工作人員可以使用單個系統來 -

• 儲存客戶資訊，例如聯絡資訊、使用過的產品和互動。

• 安排約會、回覆社交媒體帖子併發送個性化電子郵件。

• 即時向客戶資料新增筆記或新資訊。

• 視覺化、培養和管理銷售渠道中的潛在客戶。

• 建立報告以檢查客戶行為、營銷活動的效果等等。

CRM在銀行業中如何重要？

通常，銀行家對CRM及其工作原理有基本的瞭解。但是，並非每個人都認識到CRM在銀行業中的價值，並且沒有將此類系統整合到其運營中。儘管看起來您的銀行無需CRM也能盈利，但不要被欺騙；以客戶為中心的產​​品極大地改善了與參與過程相關的一切。我們可以確定三個關鍵的CRM功能

留住現有和潛在客戶。在成功的促銷活動後忽略客戶難道不令人沮喪嗎？CRM允許使用者跟蹤和召回所有潛在客戶，例如電話、電子郵件和其他請求。控制員工並建立標準。雖然沒有CRM的銀行的員工使用各種會計系統（如Excel或他們自己的記憶），但一體化解決方案消除了混亂並將所有內容整合在一起。這提高了績效。收集和整合資料。管理軟體建立統一的資料庫，將關鍵資料（如聯絡人和訂單）整合在一起。CRM允許更精確地分析和計劃銷售流程。

CRM在銀行業的優勢

以下是CRM在銀行業的優勢 -

更有效的營銷策略 - 銀行可以使用CRM來了解客戶的接觸點、行為、首選的溝通渠道等等。它還有助於分析各種資料集、細分客戶資料、自動化個性化溝通以及實現更有針對性的營銷，從而改善銀行的營銷計劃。

這主要是因為該行業最好的銀行擁有如此出色的轉化率和留存率。為了留住儘可能多的客戶，目標是定位合適的受眾，然後提供出色的客戶體驗。這可以使用普通的銀行CRM軟體來實現。

有效的溝通 - 例如，Talisma 提供了一種全渠道的客戶參與形式，它將多個溝通渠道統一起來，以促進一致且有意義的客戶參與。可以將自動化的溝通系統包含在常規銀行CRM軟體中，以使客戶互動快速而準確。

此外，它可以幫助銀行監控討論，以獲取有關常見客戶查詢和投訴的資訊，以便能夠快速解決這些問題。

提高員工生產力 - 正確的CRM軟體將有助於推動數字化轉型。透過整合現有技術和簡化客戶服務流程，常規銷售和業務運營將永遠發生改變，而且所有這些都是出於正確的理由。

銀行的CRM軟體將有效地消除重複性工作、降低成本、節省時間，並幫助員工透過正確地分析大量客戶資料並在單個螢幕上方便地訪問這些資料來生成和轉化更多潛在客戶。從理論上講，銀行CRM軟體應該能夠在更短的時間內管理更多客戶賬戶。

銷售額增加 - 針對銀行業需求量身定製的CRM軟體包含銷售模組。此銷售模組簡化了銷售管理。銀行的CRM有助於識別潛在客戶、提高潛在客戶轉化率以及總體上獲取新客戶。這是透過跟蹤歷史資料、評估網站訪問者和產品諮詢等來實現的。

總的來說，銷售模組旨在加快重要的銷售流程，同時利用大資料分析的力量來提供準確且智慧的潛在客戶列表及其相關資訊。

更簡單的客戶服務 - CRM包含多種解決方案，可以極大地提高客戶服務的質量。例如，CRM減少了開立銀行賬戶所需的時間，從而帶來更好的客戶體驗。

此外，銀行可以使用CRM為客戶安裝自助服務門戶，使他們能夠解決問題，而無需等待客戶支援代表。協同瀏覽是最好的銀行CRM軟體的一項功能，它可以幫助客戶服務代理積極管理客戶查詢。

由於這些以及其他旨在簡化客戶服務運營的功能，CRM 對銀行業具有吸引力。同樣重要的是要記住，每個公司都有其業務戰略，並非所有CRM軟體都能滿足其需求。旨在滿足您所在市場主要業務需求的CRM軟體將為您的組織提供競爭優勢。

CRM在銀行業的挑戰

在CRM軟體採用方面，銀行與任何其他組織一樣，都面臨著若干障礙。

資料保護

銀行業擔心資料安全，並希望給予客戶更多選擇權，讓他們可以決定誰可以訪問其記錄。除了客戶的個人資訊和賬戶記錄外，還應保護整個銀行系統免受網路攻擊和惡意軟體的侵害。

現代CRM平臺供應商充分認識到這些問題，並提供強大的安全解決方案來維持高水平的資訊保護，從基於角色的訪問許可權到加密交易和資料備份。

與現有技術棧的相容性

幾乎每家金融和銀行公司都擁有可能難以更改的遺留IT基礎設施和技術棧。這是因為大多數過時的軟體並非旨在與當前的CRM系統整合。

但是，這意味著任何銀行都可以將新解決方案與現有解決方案整合，而無需擔心資料丟失或系統故障的風險。

好訊息是，CRM專業人員可以幫助您將首選的CRM系統整合到公司的基礎設施中，並確保新系統平穩執行。

銀行業何時應該考慮採用CRM？

由於CRM提供的缺乏資料可見性可能會導致您的公司失去客戶和金錢，因此答案很簡單：儘快。

此外，缺乏與客戶相關的資料會阻止您徹底分析客戶的行為併為他們提供他們期望的高質量服務。

對於試圖實施CRM的銀行來說，關於資料安全和訪問限制的擔憂可能是最重大的障礙。好訊息是，CRM公司意識到了這些風險，並採取了預防措施來解決這些問題。

過去，出於安全考慮，大多數銀行都會選擇本地部署解決方案。但是，由於我們現在生活在雲時代，CRM的安全效能得到了增強，以應對這一挑戰。

為了確保安全和訪問許可權，CRM系統提供了細粒度的基於角色的許可權。CRM管理員可以建立這些角色，以確保只有特定人員可以訪問指定的資訊。還可以將許可證分配給個人或整個團隊。

加密傳輸、資料中心備份和會話超時只是CRM公司維護雲資料安全的一些方法。

因此，與CRM供應商討論其特定軟體包的安全功能至關重要。銀行使用CRM面臨的另一個問題是將其與現有系統整合。雖然將您的CRM連線到其他系統可以簡化資料管理，但如果您要組合兩個並非為協同工作而設計的軟體，那麼這樣做可能會很困難（而且很昂貴）。

同樣，避免整合問題的最佳方法是誠實地說明您當前的解決方案，諮詢整合選項，並瞭解這些整合可能如何影響您的最終成本。