什麼是持有期收益率?


持有期收益率 (HPR) 是在資產組合或單個資產的持有期內獲得的收益。持有期是指股票被持有的一段時間;即從購買資產到其在市場上出售的時間。

HPR 是在給定時期內持有某套資產或單個資產所獲得的總市場收益。它通常表示為百分比值。HPR 是根據資產組合或資產的總收益計算的。考慮因素是資產價值是否存在任何明顯的變化。在比較投資者持有不同時間段的兩種或多種投資的收益時,使用持有期收益率或收益率。

投資管理中的HPR

HPR 是投資管理中的一個基本問題,因為HPR 的計算提供了對資產或投資整體財務績效的全面瞭解。它考慮了投資的價值增值以及與資產相關的股息分配。HPR 也用於確定適當的稅率。

持有期收益率公式

可以使用公式計算持有期收益率。網上很容易找到 HPR 計算器,因此即使不太瞭解金融的人也不需要擔心計算 HPR 值。HPR 的計算公式為:

$$\mathrm{HPR =\frac{[收入 + (期末價值 − 期初價值)]}{期初價值}}$$

可以根據其持有時間段收益率使用針對各種定期時間段(例如季度、半年或年份)計算的任何收益。

因此,HPR 是由於持有資產組合或單個資產一段時間而獲得或損失的總收益。HPR 通常以百分比值顯示。需要輸入投資組合或資產的收益值及其收入(包括任何收入價值的變化)以獲得正確的 HPR 值。HPR 也用於比較投資者持有的兩種或多種投資在不同時間段的收益。

持有期收益率示例

三年前,Raj 在 XYZ 公司的股票中投資了 20,000 印度盧比。每年,該公司都會向其股東派發股息。每年,Raj 收到 500 印度盧比的股息。請注意,由於 Raj 每年收到 500 印度盧比的股息,因此他的總收入為 1500 印度盧比。今天,Raj 以 25,000 印度盧比的價格出售了他的股票,他想確定他投資的 HPR。

使用 HPR 公式,我們可以得到結果為:

$$\mathrm{HPR =\frac{[1500 + (25000 − 20000)]}{20000}=\frac{6500}{20000}= 32.5 \%}$$

因此,Raj 此項投資的持有期收益率為 32.5%。

更新於:2021年9月17日

332 次檢視

開啟您的職業生涯

完成課程獲得認證

開始
廣告
© . All rights reserved.