什麼是短期財務需求或營運資金需求？

滿足日常運營所需的資金稱為短期融資。它也稱為營運資金。臨時營運資金被稱為短期資金。其中一些如下所示：

商業信用

• 製造商在其生產產品過程中提供的信用稱為商業信用。在此期間，購買方對供應商有未付債務，因為付款到期。

• 在買方資產負債表中，它記錄為應付賬款，在供應商資產負債表中，它記錄為應收賬款。新的和小型公司將更依賴商業信用。

應計費用

• 應計費用通常是指公司已享受的服務，但尚未付款。這些費用是無息融資來源。

商業票據

• 商業票據是公司為籌集短期資金而發行的票據。它是一種貨幣市場工具。商業票據是無擔保的本票。

• 只有信用評級良好的無擔保公司才能發行商業票據。商業票據的主要優勢是其成本低於主要貸款利率。

公司間存款

• 簡而言之，寫為 ICD。這些是非擔保的，由融資者安排。

• 這些不受1956年公司法第58A條的約束。ICDs的利率根據金額和時間而有所不同。

短期無擔保債券

• 此型別的利率可能高於長期利率。只有成熟的公司才能發行短期無擔保債券。

銀行信貸

• 銀行信貸旨在幫助公司渡過融資需求的季節性高峰。

• 銀行信貸型別包括透支、現金貸、票據購買和票據貼現、信用證、營運資金期限貸款、有息期限貸款。

國際來源

• 存託憑證。
• 可轉換外幣債券。
• 境外商業借款。

其他來源

• 遞延信用。
• 票據貼現。
• 種子資金援助。
  • 風險資本基金計劃。
  • 種子資金援助計劃。

Mandalika

更新於：2020年8月11日

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