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法律研究使用示例測試用例測試保險領域應用程式
保險領域測試
保險領域測試是一種用於測試保險應用程式的軟體測試型別。在部署之前，保險領域測試透過保證質量、效能、永續性和一致性，確保目標保險應用程式滿足客戶的期望。
為了開展業務，保險公司極度依賴軟體。軟體系統幫助他們處理各種保險活動，例如制定標準保單格式、執行計費流程、儲存客戶資料、提供高質量的客戶服務以及協調分支機構之間的關係等。
保險領域知識的重要性是什麼？
領域專業知識對於測試任何軟體產品都至關重要，並且它自身具有一系列優勢，例如
它減少了培訓時間。
它有助於快速跟蹤缺陷
它提供了對 UI 功能和後端處理的良好了解
它對工作流程、業務流程和規則有很好的掌握
它有助於輕鬆理解技術
在測試中，什麼是領域？
領域是指正在開發軟體測試專案的行業。在討論軟體專案或開發時，這個詞經常被使用。例如保險領域、銀行領域、零售領域、醫療保健領域等等。
通常，在構建任何專門的領域專案時，都會請求領域專家的幫助。領域專家是他們所在領域的專家，他們可能瞭解關於某個產品或應用程式的所有知識。
保險的定義是什麼？保險型別
保險被定義為以換取金錢為代價，將損失風險從一個實體公平地轉移到另一個實體。購買保單的人或公司稱為被保險人，而提供保險的公司稱為保險人。
保險單通常分為兩種型別，保險公司根據自己的需求和預算購買保單。
- 人壽保險（長期）
- 非人壽保險（短期）
另一方面，其他型別的保險也屬於這些類別。
- 失業救濟金
- 社會保障
- 僱員補償
保費到底是什麼？如何確定保費？
保費是指被保險人購買的特定數量的保險範圍或保單的收費金額。
保險的保費是根據兩個因素計算的。
- 索賠的頻率
- 索賠的嚴重程度（每次索賠的成本）
我們將看看保險系統是如何運作的，例如，假設一家保險公司承保某個社群的所有房屋。
房屋保險金額
- 村莊中的房屋總數 = 1000
- 每棟房屋的價值 = 800 盧比
- 每位房主作為保費的繳款 = 8 盧比
- 總共收取的保費 = 8000 盧比
據計算，如果發生火災，最多會有 10 棟房屋被燒燬，保險公司必須為此進行賠償。
因此，如果發生火災，它將不得不向這 10 棟房屋中的每一棟支付 800 盧比，總計 8000 盧比，這相當於收取的保費。
10 位房主的風險分散到村莊中的 1000 位房主身上，從而降低了每位房主的負擔。
如果某一年沒有發生火災，則全部金額都歸保險公司所有，但如果超過 10 棟房屋被燒燬，則保險公司將遭受損失。
測試在各種保險流程中至關重要
測試有助於降低軟體部署期間和之後業務中斷的風險。保險公司有許多需要測試的部分。
- 保單管理系統
- 理賠管理系統
- 分銷管理系統
- 投資管理系統
- 第三方管理系統
- 風險管理解決方案
- 監管和合規
- 精算系統（估值和定價）
在保險方面，應該測試什麼？
保險行業由處理索賠的眾多小型企業組成，這些企業要麼直接要麼間接地處理索賠。在將這些單元同步以產生保險公司順利運營所需的輸出之前，必須對每個單元進行徹底測試。測試包括以下內容 -
- 呼叫中心
- IVR 整合測試
- 呼叫路由和分配
- 安全和訪問
- 反射性問題
- 保單服務
- 保單生命週期測試
- 財務和非財務保單變更
- 保單失效和恢復
- 保單老化執行週期
- 保費到期提醒
- NPV/NAV 的估值
- 理賠
- 理賠分類和分配
- 測試理賠生命週期
- 理賠核算/準備金
- 第三方 EDI/訊息傳遞
- 直銷渠道
- 移動訪問
- 跨瀏覽器/跨平臺可訪問性
- 應用程式效能
- 應用程式可用性
- 報表/商業智慧
- 符合監管要求
- 生成用於報表的質量資料
- 為彙總報表建立批次資料
- 測試報表中基於公式的欄位
- 承保
- 承保質量
- 手動和直通處理
- 複雜的業務規則
- 費率效率
- 需求管理（供應商對接）
- 整合
- 資料整合
- 複雜介面整合
- 源/目標格式
- 類似生產環境的介面
- Web 服務拉取/推送效率
- 新業務
- 驗證費率-因素組合
- 批處理作業計劃和執行
- 佣金計算結算
- 快速詳細報價
- 福利說明
- 福利摘要驗證
- 快速詳細報價
保險應用程式測試的示例測試用例
驗證索賠。
確定可以對最大和最小付款金額進行索賠。
確保資料正確傳遞到所有子系統，包括帳戶和報告。
驗證可以透過所有渠道處理索賠，例如網路、移動和電話呼叫。5 驗證保費費率是否準確計算，並且覆蓋範圍為 100%。
仔細檢查是否使用該方法正確計算股息和繳足價值。
仔細檢查是否根據保單的要求計算贖回價值。
仔細檢查受託人資訊和簿記標準。
試驗複雜的保單失效和恢復情況。
確定各種情況下不喪失權益的價值。
保單終止測試場景
確認在進行核對時，總分類賬戶的行為與明細分類賬戶相同。
淨負債的估值測試計算
可以對延期人壽保險進行測試的場景
驗證保單的不喪失權益選項
驗證各種保險產品的條款是否按預期執行
根據產品計劃檢查保費價值。
對自動訊息傳遞系統進行測試，以便通知客戶有關新產品的資訊。
驗證所有使用者資料在工作流程中的移動情況，觸發警告、合規性、通知和其他工作流程事件。
驗證保險單模板是否支援 MS-Word 作為文件格式。
測試系統是否可以自動生成發票並透過電子郵件傳送給客戶。
讓您的保險領域應用程式經受考驗的技巧
應用程式角色和許可權
考慮以下角色和職責；如果這些角色/職責中的任何一個在生產環境中不正確，則保險公司將面臨嚴重問題。
保險代理人提交客戶的保險承保申請。
承保人評估風險，然後確定是否批准或拒絕申請。
一旦風險和申請被接受，就會根據客戶所需的福利或計劃制定保單。保險公司的軟體程式用於建立保單。
資訊介面
在測試保險應用程式時，請確保資料在前端正確更新，併成功儲存在後端系統或資料庫中。此外，資料庫中儲存的資訊在前端可以無錯誤地檢索。
數字因素
保險是一場數字遊戲，許多保險公司對數字非常謹慎。
保費的微小差異可能會對整體結果產生重大影響。在保險應用程式測試中，檢查所有小數點並進行適當的數學計算至關重要。
日期因素
在保險應用程式中，日期也極其重要。
從頭到尾測試保險應用程式
在測試保險應用程式時，請確保驗證以下幾點 -
客戶接受為他們生成的報價。
使用適當的計劃生成保單號碼。
保單管理系統跟蹤所有個人資訊以及保單資料。
相應的保單涵蓋成員及其受撫養人。
系統生成所需的佣金。
經紀人必須能夠透過前端應用程式檢視其客戶的資訊。
客戶必須能夠透過線上門戶訪問和編輯其個人資訊。
考慮業務
深入瞭解保險行業並徹底測試端到端流程。為了找出缺陷，您必須突破舒適區，進行“跳出框框”的思考。
摘要
任何保險公司的首要任務都是及時處理保險單並管理客戶資料。他們完全依賴軟體解決方案來處理索賠和客戶，因此需要一個精確且準確的軟體解決方案。本教程描述了一些測試方法和場景，這些方法和場景考慮了保險公司所有重要需求的部分。
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