區塊鏈技術如何防止欺詐

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區塊鏈作為一種分散式賬本技術，其設計初衷就是高度抗篡改和欺詐（例如雙重支付）。這是因為比特幣區塊鏈作為記錄資料庫，如果不付出難以想象的電力和計算能力，就無法更改或篡改，這意味著網路可以強制執行“原始”數字文件的概念，使每個比特幣成為一種非常獨特且不可複製的數字貨幣。

區塊鏈技術的重要意義之一是提高了安全性。

術語“區塊鏈”源於該技術的工作方式：它可以使用端到端加密生成不可更改的交易記錄，從而降低欺詐和未經授權活動的風險。由於區塊鏈規模龐大，其上的資料可以分佈在計算機網路中儲存，使其幾乎難以駭客攻擊。此外，區塊鏈透過匿名化資料和需要許可權來限制訪問，比傳統計算機系統更好地解決了隱私問題。

在將一系列“區塊”交易新增到區塊鏈之前，參與者必須透過稱為共識的過程來達成一致，確認交易的真實性。它是不可變的，因為它不能被刪除或修改，並且可以記錄在區塊鏈上。透過使用密碼學保護區塊並將其連結到鏈中的前一個區塊來為區塊設定時間戳；例如，透過使用區塊鏈，我們可以看到資產數量、它們的來源、存放位置、去向以及所有者。您可以建立交易來修改資產的狀態；它們將作為區塊新增到鏈中，原始記錄仍然可用。

有助於防止欺詐的區塊鏈特性

區塊鏈中的許可權

業務協議可能包含大量敏感資料，組織無法承受丟失這些資料的風險，因此無法快速授予訪問許可權。為了防止腐敗，應該有一種機制來確保其他人無法訪問資料。在這種情況下，許可權非常重要且必要。

網路中的許可權

對欺詐防護非常有用，因為它可以限制許可權，例如哪些人可以參與以及個人可以訪問網路的許可權。例如，Hyperledger Fabric是由Linux基金會執行的區塊鏈實現框架，參與者需要建立加密會員卡來幫助表示身份。它允許使用者檢視與他們相關的交易，但即使是授權人員也無法在沒有共識的情況下向區塊鏈新增資料。如果資訊被加密，則沒有人可以篡改區塊鏈上的記錄。

區塊鏈是分散式的

它是一個點對點網路，擁有一個包含交易資料的分散式數字賬本。由於沒有中央管理員或中心化版本，因此不會出現單點故障。相反，管理和授權分散在整個網路中，使他人難以實施欺詐。

然後為區塊設定時間戳，並使用密碼學進行保護，然後將其連結到鏈中的前一個區塊，使整個鏈相互關聯。我們還可以建立一個新交易來修改資產的狀態，這將被新增到鏈中，但不會影響原始記錄。因此，您可以使用區塊鏈檢視物件的來源，包括其來源、去向以及所有者。

防止金融欺詐

金融交易可能會因許多問題而複雜化，包括對抵押品的需要、結算所需的總時間、貨幣單位的差異以及第三方調解。

多步驟流程需要人工參與，因此對欺詐者很有吸引力。資訊可以透過區塊鏈即時溝通；但是，只有在所有參與方或參與者都同意該陳述時，賬本才能更新。它可以減少欺詐的時間、費用和機會。

防禦身份盜竊

例如，身份盜竊和欺詐去年給消費者造成了160億美元的損失，許多信用卡公司和金融機構可以幫助組織在發生潛在欺詐時提醒消費者或客戶，這加劇了線上欺詐和資料篡改的威脅。因此，竊賊將繼續竊取和濫用資訊。

是否可以透過防止篡改或濫用數字身份來保護個人的數字身份？這可以透過區塊鏈技術實現。如果資訊在許可的區塊鏈架構上進行標識，則授權方將可以訪問一個版本的真相。少數已知參與者之一能夠檢查交易並確保記錄準確。

透過減少冗餘的驗證流程，組織可以輕鬆地確認客戶身份並組織新服務，確保問題和實施所需的檔案數量保持不變。個人消費者可以決定他們在網上釋出哪些資訊，並使用區塊鏈網路來確認各種流程的資料。

保護供應鏈免受欺詐

金融機構的欺詐行為受到了媒體的廣泛關注；供應鏈也是一個大問題，因為它們很複雜，並且經常涉及很多人；存在許多欺詐可能發生且未被注意到的漏洞。

透過提高透明度和增強產品可追溯性，區塊鏈可以幫助減少和預防供應鏈欺詐。操縱區塊鏈很困難；不可變的記錄只能透過多個網路參與者的協議來更改或確認。例如，如果產品被數字化，則可以輕鬆追溯到其來源，因為資訊是共享的，並且賬本是分散式的。

人工檢查是傳統的紙質跟蹤方式，會導致錯誤，如果產品屬於食品行業，則會帶來嚴重風險。例如，沃爾瑪已經研究使用區塊鏈來改善食品的可追溯性、真實性和安全性。

由於區塊鏈網路，過去需要近七天才能完成的流程現在可以在幾秒鐘內完成。由於可以快速訪問資料，因此可以減少諸如替換和虛報之類的食品欺詐行為，並且可以在發現汙染時改善反應時間。

更改、濫用或刪除公司財務系統中的資訊、物理文件以及生成虛假檔案都是欺詐者掩蓋其非法活動的方式。使用共享的數字賬本來提高在供應鏈中和業務網路成員之間完成的交易的可見性和透明度，也可以幫助減少欺詐事件。

區塊鏈是不可變的

記錄交易和維護資料的區塊鏈是不可變的，因為它不能被刪除、更新或修改。因此，在將交易塊新增到區塊鏈之前，參與者網路必須在整個過程中同意交易有效，這在區塊鏈技術中被稱為共識。